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第1章 导论 1

1.1 选题背景与意义 1

1.1.1 大危机后的国际经济与金融环境 1

1.1.2 中国银行业的发展现状与存在问题 3

1.2 研究问题与方法 6

1.3 研究框架与结论 7

1.4 主要创新与贡献 9

1.5 章节安排 10

第2章 文献综述 12

2.1 引言 12

2.2 关于宏观经济波动与商业银行信贷行为的文献综述 13

2.3 关于商业银行股权结构与信贷行为的文献综述 14

2.4 关于商业银行信贷行为政策传导与政治激励的文献综述 15

2.4.1 关于商业银行信贷行为政策传导的文献综述 15

2.4.2 关于商业银行高管政治激励对信贷行为影响的文献综述 18

2.5 关于商业银行信贷行为“羊群效应”与“跟随效应”的文献综述 21

2.6 关于商业银行信贷行为经济后果的文献综述 23

2.7 本章小结 24

第3章 全球商业银行股权结构与信贷行为顺周期性的实证研究 26

3.1 引言 26

3.2 文献综述与研究假设 28

3.2.1 文献综述 28

3.2.2 研究假设 32

3.3 样本数据与回归模型 33

3.3.1 样本数据 33

3.3.2 商业银行信贷供给行为基准模型的回归方程 40

3.3.3 商业银行股权结构与信贷行为顺周期性的回归模型 42

3.3.4 商业银行控股股东持股比例与信贷行为顺周期性非线性关系的回归模型 45

3.3.5 对可能造成股权分散商业银行信贷行为逆周期的原因分析 46

3.4 实证结果与分析 51

3.4.1 商业银行股权结构和性质与信贷行为顺周期性回归模型的实证结果 51

3.4.2 对可能造成股权分散商业银行信贷行为逆周期原因分析的实证结果 64

3.4.3 考虑商业银行信贷行为顺周期性其他影响因素后的稳健性检验 76

3.5 本章小结与政策建议 80

第4章 我国商业银行政策传导、政治激励与信贷跟随行为研究 83

4.1 引言 83

4.2 文献综述与研究假设 90

4.2.1 关于商业银行政策传导与高管政治激励的文献综述 91

4.2.2 关于商业银行信贷行为“羊群效应”的文献综述 96

4.2.3 关于商业银行政策传导、政治激励与信贷跟随的研究假设 99

4.3 样本数据与回归模型 101

4.3.1 样本数据 101

4.3.2 我国商业银行信贷政策传导与信贷供给行为的基准模型 108

4.3.3 我国宏观货币政策变动与商业银行信贷行为的回归模型 110

4.3.4 我国商业银行股权背景、高管特征与政治激励的回归模型 111

4.3.5 上市公司行业层面产业政策与商业银行信贷行为的基准模型 114

4.3.6 上市公司行业层面商业银行信贷行为“跟随效应”的回归模型 115

4.3.7 上市公司行业层面商业银行信贷行为细分的“跟随效应”回归模型 120

4.4 实证结果与分析 120

4.4.1 我国商业银行政策传导与政治激励回归模型的实证结果 120

4.4.2 产业政策传导与商业银行信贷行为“跟随效应”回归模型的实证结果 138

4.5 本章小结与政策建议 144

第5章 商业银行信贷行为顺周期性和信贷“跟随效应”的经济后果分析 147

5.1 引言 147

5.2 文献综述与研究假设 148

5.2.1 文献综述 148

5.2.2 研究假设 151

5.3 样本数据与回归模型 152

5.3.1 样本数据 152

5.3.2 全球商业银行信贷行为顺周期性的统计量构造与描述 155

5.3.3 全球商业银行信贷行为顺周期性经济后果的回归模型 156

5.3.4 行业层面商业银行信贷行为“跟随效应”的统计量构造与描述 157

5.3.5 行业层面产业政策与信贷行为“跟随效应”行业经济后果的回归模型 159

5.4 实证结果与分析 161

5.4.1 全球商业银行信贷行为顺周期性经济后果的实证结果 161

5.4.2 行业层面产业政策和信贷行为“跟随效应”经济后果的回归结果 164

5.5 本章小结与政策建议 172

第6章 结论与政策建议 173

6.1 结论与未来研究方向 173

6.2 政策建议 174

附录 商业银行股权结构与股东风险偏好的模型分析 177

参考文献 182

致谢 192