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复习攻略 1

一、中国银行业从业人员资格认证考试简阶 1

二、考试复习方法 2

三、各类题型答题方法 2

四、答题策略 4

第一章 银行个人理财业务概述 5

大纲解读 5

名师点拨 5

考点突破 5

第一节 银行个人理财业务的概念和分类 5

考点 银行个人理财业务的概念和分类 5

第二节 银行个人理财业务的发展和现状 7

考点 银行个人理财业务的发展和现状 7

第三节 个人理财业务的影响因素 7

考点一 宏观因素 7

考点二 微观因素及其他影响因素 9

第四节 银行个人理财业务的定位 9

考点 银行个人理财业务的定位 9

本章练习 10

本章练习答案与解析 14

第二章 银行个人理财理论与实务基础 18

大纲解读 18

名师点拨 18

考点突破 18

第一节 银行个人理财业务理论基础 18

考点一 生命周期理论 18

考点二 货币的时间价值 19

考点三 投资理论 21

考点四 资产配置原理 22

考点五 投资策略与投资组合的选择 23

第二节 银行理财业务实务基础 25

考点一 理财业务的客户准入 25

考点二 客户理财价值观与行为金融学 25

考点三 客户风险属性 26

本章练习 28

本章练习答案与解析 41

第三章 金融市场和其他投资市场 51

大纲解读 51

名师点拨 51

考点突破 52

第一节 金融市场概述 52

考点 金融市场概述 52

第二节 金融市场的功能和分类 52

考点 金融市场的功能和分类 52

第三节 金融市场的发展 54

考点 金融市场的发展 54

第四节 货币市场 54

考点一 货币市场概述 54

考点二 货币市场的组成 55

第五节 资本市场 56

考点一 股票市场 56

考点二 债券市场 57

第六节 金融衍生品市场 58

考点一 金融衍生品市场概述 58

考点二 金融衍生品及其在个人理财中的运用 59

第七节 外汇市场 61

考点外汇市场 61

第八节 保险市场 63

考点保险市场 63

第九节 贵金属及其他投资市场 64

考点一 贵金属市场及产品 64

考点二 房地产市场 65

考点三 收藏品市场 65

本章练习 66

本章练习答案与解析 77

第四章 银行理财产品 86

大纲解读 86

名师点拨 86

考点突破 86

第一节 银行理财产品市场发展 86

考点 银行理财产品市场发展 86

第二节 银行理财产品要素 87

考点一 产品开发主体信息 87

考点二 产品目标客户信息 87

考点三 产品特征信息 88

第三节 银行理财产品介绍 88

考点一 货币型理财产品 88

考点二 债券型理财产品 89

考点三 股票类理财产品 89

考点四 信贷资产类理财产品 90

考点五 组合投资类理财产品 90

考点六 结构性理财产品 90

考点七 外汇挂钩类理财产品 91

考点八 结构性产品案例分析 92

考点九 QDII基金挂钩类理财产品 92

考点十 另类理财产品 93

第四节 银行理财产品发展趋势 93

考点 银行理财产品发展趋势 93

本章练习 93

本章练习答案与解析 99

第五章 银行代理理财产品 103

大纲解读 103

名师点拨 103

考点突破 104

第一节 银行代理理财产品的概念 104

考点 银行代理理财产品的概念 104

第二节 银行代理理财产品销售基本原则 104

考点 银行代理理财产品销售基本原则 104

第三节 基金 105

考点一 基金的相关概念 105

考点二 基金的分类 106

考点三 特殊类型基金 108

考点四 银行代销流程 108

第四节 保险 109

考点一 银行代理保险概述 109

考点二 银行代理保险产品 110

第五节 国债 111

考点一 银行代理国债的概念、种类 111

考点二 国债的流动性及收益情况 111

考点三 国债的风险 111

第六节 信托 112

考点一 银行代理信托类产品的概念 112

考点二 信托类产品的流动性及收益情况 113

考点三 信托产品风险 113

第七节 黄金 114

考点 黄金 114

本章练习 114

本章练习答案与解析 123

第六章 理财顾问服务 129

大纲解读 129

名师点拨 129

考点突破 129

第一节 理财顾问服务概述 129

考点 理财顾问服务概述 129

第二节 客户分析 131

考点一 收集客户信息 131

考点二 客户财务分析 132

考点三 客户风险特征和其他理财特性分析 132

第三节 财务规划 133

考点一 现金、消费和债务管理 133

考点二 保险规划 135

考点三 税收规划 136

考点四 人生事件规划 136

考点五 投资规划 137

本章练习 138

本章练习答案与解析 146

第七章 个人理财业务相关法律法规 153

大纲解读 153

名师点拨 153

考点突破 153

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律 153

考点 个人理财业务活动涉及的相关法律 153

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 170

考点 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 170

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 172

考点 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 172

本章练习 178

本章练习答案与解析 193

第八章 个人理财业务管理 205

大纲解读 205

名师点拨 205

考点突破 205

第一节 个人理财业务合规性管理 205

考点 商业银行开展个人理财业务条件 205

第二节 个人理财资金使用管理 209

考点 商业银行开展个人理财业务资金使用规定 209

第三节 个人理财业务流程管理 211

考点 商业银行开展个人理财业务流程管理 211

第四节 理财产品合规性管理案例 214

考点 理财产品合规性管理案例 214

本章练习 215

本章练习答案与解析 220

第九章 个人理财业务风险管理 223

大纲解读 223

名师点拨 223

考点突破 223

第一节 个人理财的风险 223

考点 商业银行开展个人理财业务风险类型 223

第二节 个人理财业务面临的主要风险 225

考点 商业银行开展个人理财业务风险管理 225

本章练习 228

本章练习答案与解析 231

第十章 职业道德和投资者教育 233

大纲解读 233

名师点拨 233

考点突破 233

第一节 个人理财业务从业资格简介 233

考点 个人理财业务从业资格 233

第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 234

考点 银行个人理财业务从业人员职业道德 234

第三节 个人理财投资者教育 237

考点 个人理财投资者教育 237

本章练习 238

本章练习答案与解析 242